重磅！全国“断卡”行动：涉及每个人！

10月10日

国务院、公安部

组织召开会议

部署即日起在全国开展

“断卡”行动

那么，这个行动将对全国反诈工作

带来哪些深远影响？

会不会与我们每个人都有关？

一起往下看

“断卡”行动断的是哪些卡？

“断卡”行动中的两卡指广义上的两卡，包括：手机卡，银行卡。

1

手机卡方面

既包括我们平时所用的三大运营商的手机卡，也包括虚拟运营商的电话卡，同时还包括物联网卡。

2

银行卡方面

即包括个人银行卡，也包括对公账户及结算卡，同时还包括非银行支付机构账户，即我们平时所说的微信、支付宝等第三方支付。

为什么实施“断卡” 行动？

01

危害特别大

“实名不实人”的电话卡，不但被犯罪分子用来搞电信诈骗，还会用来搞网络贩毒、网络赌博等犯罪，而这些钱大部分都是通过买卖的银行卡、对公账户或者第三方支付账户走账，难以追查和打击。

02

时机成熟

2016年9月开始，公安部、工信部、人民银行以及最高检、最高法等出台的多个关于打击治理电信网络新型违法犯罪的文件、法律解释中，都提到了严管银行卡、电话卡的措施。

2019年，公安部指导破获了“3.26”特大贩卖银行卡和对公账户案件，认定了602人有出租、出售、出借和购买银行卡账户、对公账户的行为，同年12月，两部门共同发布《中国人民银行、公安部对买卖银行卡或账户的个人实施惩戒的通知（银发〔2019〕304号）》，专门提出要对这602人进行惩戒。

“断卡”行动有哪些措施？

此次“断卡”行动，主要采取打击、整治、惩戒三大举措。

打击谁？打击“两卡”买卖链条上的所有人

1

开卡团伙：自行或者有组织前往开卡的人员，以及金融机构、运营商内部利用管理漏洞为开卡提供便利的“内鬼”。

2

带队团伙：诱骗或者组织他人办理电话卡、银行卡的团伙。

3

收卡团伙：主要是接收手机卡、电话卡、银行卡的团伙。

4

贩卡团伙：接收贩卖全国各地电话卡、银行卡。
整治谁？整治重点地区和重点行业。

1

“涉案”两卡较多的开办地、户籍地。

2

“涉案”两卡的中转地。

重点行业也包括两个地方：一是金融行业，主要包括各银行网点、第三方支付机构，很多单位为了业绩放松开户限制，成为开卡团伙心中的“圣地”。
二是通讯行业，既包括移动、联通、电信三大运营商、虚拟运营商，也包括他们的代理渠道、线上销售渠道等。

惩戒谁？

惩戒、曝光“两卡”违法失信人员或者单位。

一起来看看

全国各地不同的“断卡模式”

多地警方忽然集中公布惩戒信息

近日，多地警方突然陆续发布消息

公布本地居民因为出租、出售

银行账户或支付账户

而被惩戒的情况

8月27日，郑州警方公布首批230名买卖账户、冒名开户的人员信息，其中90后占比54.35%，大部分为附近一所中专的学生，8月份以来，郑州警方已惩戒近3500人。

9月5日，泉州市反诈中心发布消息，今年8月份以来，全市开展严厉打击买卖银行卡、手机卡专项行动，已累计抓获犯罪嫌疑人近3000人，依法对2851名买卖银行卡或支付账户的个人实施惩戒。

9月5日，漯河警方发布消息，漯河反诈中心会同中国人民银行漯河支行对首批269名涉嫌买卖银行账户人员和电诈案件涉案银行卡开户人实施惩戒。

9月9日，漳州反诈中心发布消息，漳州警方联手中国人民银行漳州中心支行，对1302名在漳州开户的买卖银行账户人员实行联合惩戒。

“断卡”行动开始，我们每个人要做什么？

因为个人信息的泄露、身份证遗失以及金融、通讯行业前期的管理漏洞等，我们每个人都有可能被人冒充办理银行卡、电话卡，而一旦“断卡”行动完全实施，按照现在的规定，一张卡涉案，名下所有卡或者业务都可能被暂停，将会对生活造成很大影响。

在此特别建议，请身份证有遗失经历、前期电话卡或者银行卡有异常情况的人，一定要抽空去查询下名下是否有不知情的电话卡或者银行卡存在，以免被当做“违法犯罪嫌疑人”进行打击、惩戒，影响个人生活。

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